小芳给张晨打电话,和他说,华尔街这边恐怕会出大事。
“怎么了?”张晨问。
“CDS会出问题。”小芳说,“我们年初就预计,CDS可能会出问题,已经提出了预警,现在我们公司在收缩,能不能独善其身,很难说。”
“什么是CDS?”张晨问。
“翻译成中文的话,就叫信用违约互换,金融衍生品,很类似于保单,金融产品的保单,但比保单复杂多了,层层加杠杆,一千亿美金的贷款,通过CDS,会把几十万亿的资金牵扯进来,而源头,却是次级债。”
“不懂。”张晨笑道,“什么又是次级债?”
“把钱放给了不该放的人,特别是房屋贷款,放给了那些没有能力偿还、甚至没有固定收入的人,房价一直在涨,利率很低的时候,可能不会有问题,但只要房价滞涨,贷款利率提高,大批的贷款违约就会产生。”小芳说。
“有点明白了。”张晨说。
“但贷款给这些人的金融机构,他们的钱,也不是他们自己的,而是通过我说的CDS,加了几十倍的杠杆,从金融市场融来的,所以源头出问题后,就会造成了骨牌效应,后面一连串的金融机构和保险公司,全部会出问题。”
“对我们会有影响吗?”张晨问。
“有,姐夫,我打你电话,就是要提醒你,直接的影响就是,美元会贬值,而且幅度会很大,所以,姐夫离岸账户里的钱,要做避险处理。”小芳说。
“怎么处理?”张晨问。
“换成避险能力强的货币,比如日元或澳币,或者黄金。”
张晨说好,怎么处理,我让赵晶晶和徐巧芯和你联系。
小芳说好。
“还有,姐夫,风险如果扩大,美元贬值变成长期趋势的话,你还要注意间接的风险。”小芳说。
“什么风险?”张晨问。
“出口会受到影响。”小芳说,“我也一直在研究塔吉特,我觉得他们的风险很高。”
“怎么了?”张晨心里一惊,问。
“他们的很多商品,特别是家庭装修材料这块,都是在做按揭的,塔吉特的客户,你也知道,本身就是次级债的受害者,他们要是连房贷都还不起,你想,还还得起装修款吗?”小芳说,“还有,塔吉特他们的婚礼计划,也是可以按揭的,这个直接影响到你们吧?”
张晨说对,如果这样的话,确实有风险,不过,我们和他们做的都是CIF价,也就是离岸价,他们下订单的时候,会先付定金,我们的货送到上海港,他们就会把全部的货款付过来,这个,风险应该不是很大吧?
“理论上是,但还是有,比如他们付了定金,但你们的产品送到上海港的时候,他们付不了后面的款,定金应该是很少吧?”小芳问。
“百分之十。”张晨说。
“对啊,如果
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